Cumplimiento PLAFT
para Lujo, Joyas y Metales Preciosos
Vender joyas, relojes de lujo o metales preciosos con pagos en efectivo sin controles PLAFT puede costarte la clausura de tu negocio en Perú. El D. Leg. N° 1249 te obliga como sujeto obligado y la UIF-Perú ya está supervisando este sector.
Pagos en efectivo frecuentes en soles y dólares
Clientes anónimos o de paso
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Los riesgos que enfrentas
Estos son los dolores más comunes que vemos en el sector de Lujo, Joyas y Metales Preciosos.
Pagos en efectivo frecuentes en soles y dólares
El comercio de joyas y metales en Perú se realiza frecuentemente en efectivo, lo que dispara obligaciones de reporte ante la UIF-Perú.
Clientes anónimos o de paso
Los compradores de artículos de lujo rara vez quieren identificarse. Pero el D. Leg. N° 1249 te obliga a conocerlos siempre.
Umbrales de reporte bajos de la UIF-Perú
En joyería y metales preciosos, operaciones a partir de S/ 10,000 ya pueden ser consideradas inusuales y deben evaluarse.
Múltiples puntos de venta
Coordinar el cumplimiento PLAFT en varias tiendas o galerías sin un sistema centralizado es prácticamente imposible.
Cómo resolvemos tus retos de cumplimiento
Identificación en punto de venta
Captura rápida de datos del cliente en el momento de la venta, cumpliendo el D. Leg. N° 1249 sin fricciones.
Control de umbrales UIF-Perú por cliente
Acumulación automática de operaciones por cliente para detectar cuando se acerca o supera el umbral de reporte.
ROS a UIF-Perú automatizados
Envío automatizado de Reportes de Operaciones Sospechosas con recordatorios de plazo para no incurrir en sanciones.
Gestión multi-sucursal
Dashboard centralizado para gestionar el cumplimiento en todas tus tiendas o galerías desde un solo panel.
Las normas que te obligan hoy
Regulación vigente en Perú aplicable a Lujo, Joyas y Metales Preciosos.
Decreto Legislativo N° 1249
Incorpora a los comerciantes de joyas, metales preciosos, piedras preciosas, obras de arte y otros bienes de alto valor como sujetos obligados al PLAFT en Perú. Define los umbrales de operación que activan obligaciones de identificación y reporte.
Ley N° 27693 — Obligaciones Aplicables
Marco general de obligaciones: identificación de clientes, registro de operaciones, nombramiento de Oficial de Cumplimiento, capacitación anual del personal y reporte a la UIF-Perú.
Circular UIF-Perú — Comercio de Bienes de Alto Valor
Instrucción específica sobre los umbrales de operación aplicables al sector de bienes de alto valor en Perú, las señales de alerta características del sector y los procedimientos de reporte.
Recomendación 22 GAFI — Bienes de Lujo
El GAFI identifica el comercio de metales y piedras preciosas y obras de arte como sectores de alto riesgo de lavado de activos. Perú implementa estas recomendaciones a través del D. Leg. 1249.
Ley N° 28569 — Minería Ilegal y Lavado
El oro de origen ilegal (minería informal o ilegal) es un vector importante de lavado de activos en Perú. Los comerciantes de metales preciosos deben verificar la procedencia legal de los metales que compran.
Cómo funciona en tu sector
Del primer contacto al cumplimiento activo, en 5 pasos.
Configuración por punto de venta
Instalamos el sistema en cada tienda o galería. El vendedor opera en una interfaz simple: ingresa el monto de la transacción y el sistema le indica si debe solicitar identificación al cliente.
Identificación del cliente en caja
Para operaciones que superan los umbrales, el vendedor captura los datos del cliente directamente en el sistema. La verificación de listas ocurre en segundos sin interrumpir la venta.
Acumulación de operaciones por cliente
El sistema suma todas las compras del mismo cliente identificado. Si las compras acumuladas superan el umbral, genera una alerta para el Oficial de Cumplimiento, detectando intentos de estructuración.
Verificación de procedencia de metales
Para comerciantes que compran metales preciosos, el sistema documenta la procedencia del metal y alerta sobre proveedores sin la certificación de origen requerida.
Reporte consolidado multi-tienda
El Oficial de Cumplimiento tiene visibilidad de todas las operaciones de todas las tiendas en tiempo real. Genera los reportes para la UIF-Perú y mantiene el expediente consolidado listo para supervisiones.