Cumplimiento PLAFT
para Notarías y Fedatarios
El Decreto Legislativo N° 1249 incorporó a los notarios como sujetos obligados al PLAFT en Perú. Cada escritura pública puede ser una operación de lavado. ¿Tienes el sistema para cumplir con la UIF-Perú?
Alto volumen de actos vulnerables
Verificación de origen de fondos
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Los riesgos que enfrentas
Estos son los dolores más comunes que vemos en el sector de Notarías y Fedatarios.
Alto volumen de actos vulnerables
Una notaría activa formaliza docenas de escrituras por mes, cada una con obligaciones PLAFT individuales ante la UIF-Perú.
Verificación de origen de fondos
Acreditar el origen lícito del dinero en compraventas de inmuebles es la obligación más compleja y más incumplida en el Perú.
Plazos de reporte ante UIF-Perú
Los ROS tienen plazos estrictos desde la detección. Un retraso o error es motivo de sanción directa de la UIF-Perú.
Identificación de PEPs peruanos
Detectar Personas Expuestas Políticamente entre los comparecientes requiere verificación sistemática y actualizada.
Cómo resolvemos tus retos de cumplimiento
Expediente KYC por escritura
Gestión completa del expediente de cada compareciente vinculado a cada escritura, listo para supervisión de UIF-Perú.
ROS automatizados a UIF-Perú
Generación y envío de Reportes de Operaciones Sospechosas a la UIF-Perú dentro del plazo legal.
Verificación de PEPs peruanos
Consulta automática de listas de Personas Expuestas Políticamente del Perú e internacionales en tiempo real.
Control de origen de fondos
Flujo estructurado para documentar la trazabilidad del dinero en cada operación notarial.
Las normas que te obligan hoy
Regulación vigente en Perú aplicable a Notarías y Fedatarios.
Decreto Legislativo N° 1249
Incorpora expresamente a los notarios públicos como sujetos obligados al PLAFT en Perú. Establece obligaciones de identificación de los comparecientes, verificación del origen de fondos en transacciones inmobiliarias y reporte a la UIF-Perú.
Ley N° 27693 — Arts. Aplicables a Notarías
Define las obligaciones generales de los sujetos obligados aplicables a notarías: registro de operaciones, identificación de clientes, capacitación del personal y nombramiento de Oficial de Cumplimiento.
Circular UIF-Perú — Notarías
Instrucción específica de la UIF-Perú para notarías sobre los procedimientos de reporte de operaciones sospechosas, los plazos aplicables y el formato de los ROS para el sector notarial.
Ley N° 26002 — Ley del Notariado
Marco legal de la función notarial en Perú. Las obligaciones PLAFT del D. Leg. 1249 se superponen a las obligaciones notariales tradicionales de verificación de identidad de los comparecientes.
Señales de Alerta UIF-Perú para Notarías
Guía de señales de alerta específicas: compraventas con precio notoriamente inferior o superior al mercado, intervención de terceros que pagan, comparecientes con documentos inconsistentes, múltiples transferencias de un mismo inmueble en corto plazo.
Cómo funciona en tu sector
Del primer contacto al cumplimiento activo, en 5 pasos.
Registro del acto notarial
Al inicio de cada trámite, el sistema captura los datos de todos los comparecientes: nombre, DNI/CE, domicilio, condición de PEP y documentación de respaldo. Todo vinculado al número de escritura.
Verificación automática de listas
El sistema verifica en tiempo real si algún compareciente aparece en listas OFAC, ONU, PEPs peruanos o listas de terroristas. El resultado queda registrado en el expediente de la escritura.
Evaluación del origen de fondos
Para compraventas inmobiliarias y otros actos con transferencia de fondos significativos, el sistema guía la documentación del origen del dinero: transferencias bancarias, declaración de origen, documentos de respaldo.
Análisis de señales de alerta
El Oficial de Cumplimiento recibe alertas ante: precio fuera de mercado, intervinientes no relacionados que pagan, múltiples escrituras del mismo inmueble en poco tiempo u otras señales del catálogo UIF-Perú.
Reporte a UIF-Perú dentro del plazo
Cuando se determina que una operación es sospechosa, el sistema genera el ROS con toda la documentación, registra la fecha de detección y alerta sobre el plazo máximo de envío a la UIF-Perú.